金华银行八项违规遭罚717.5万,11名中高层管理人员被追责,最新金华银行行长是谁
根据处罚信息,金华银行违反账户管理规定、商户管理规定,反映出对开户审核、特约商户资质筛查等环节的疏漏;占压财政存款或资金,暴露资金调拨流程存在缺陷;违反信用信息采集、提供、查询规定,可能损害客户权益。
此外,该行未履行客户身份识别义务、未报送大额/可疑交易报告、与身份不明客户交易,三类反洗钱领域问题叠加,直接指向其风控体系形同虚设,为非法资金流动提供潜在通道。
此次处罚中,法律合规部、信息科技部等中后台部门负责人被集体追责。时任法律合规部总经理徐某华、副总经理宋某铨因同时涉及客户识别与可疑交易报告疏漏被罚4万元;信息科技部蒋某苗、吕某煌因系统监测功能缺陷导致大额交易未上报被罚3万元。这表明,该行合规责任在组织架构中层层失守,技术系统与制度执行存在双重漏洞。
进一步拆解数据,该行资产质量恶化趋势明显。截至2025年6月末,资产总额1216.34亿元,同比增长10.42%,但不良率攀升或暗示其通过放松风控标准维持规模增长。
股东股权质押风险隐现,2025年以来,义乌市立兴贸易有限公司、浙江森宇实业有限公司两家股东累计出质该行股权3759.53万股,股权稳定性存疑。历史合规问题反复发作,2022年6月,该行曾因违规掩盖不良资产等问题被罚525万元,时任董事长徐雅清、行长曹晏平等高管被警告或罚款。
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