90后员工诈骗733万被判十年,吉林银行难掩治理沉疴,吉林省诈骗金额量刑标准是多少
判决书揭示2019-2021年间,朱世杰伪造银行流水、领导聊天记录等材料,以高息诱骗被害人投入资金超8600万元,造成743.7万元损失,赃款最终流向赌场与债务清偿。
类似案件早在2020年就发生过,此前辽源分行的一名员工通过相同的手法诈骗了1425万元,最终被判处无期徒刑。到了2024年,白城分行因贷款资金被挪用而被罚款55万元。紧接着在2025年7月,大安支行又因信用卡业务违规收到了30万元的罚单。此外,原董事长张宝祥及其他多名人员也已被判刑。
在2024年3月的董事会上,吉林亚泰等三大国资股东对关联交易投了反对票。2024年,吉林银行的关联公司贷款余额达到了129亿元,一系列打击对这家东北城商行而言,威胁不小。
裁判书揭示,2019年4月,吉林银行员工朱世杰的赌债已堆积如山。面对债主催逼,他将目光投向了自己的银行工牌,一场以“倒贷”为名的骗局就此启动。
自2014年起就认识朱世杰的徐某成为他诈骗的第一个目标。2020年初,朱世杰以“业务资金缺口”为借口,诱使徐某投资,并伪造银行领导的聊天记录和账面流水等材料以消除徐某的疑虑。
然而,赌桌上的巨额消耗逐渐吞噬了这些资金。司法鉴定显示,从2019年4月至2021年10月,朱世杰共收取了三人资金8696.64万元,看似返还了7952.935万元,实际上通过“借新还旧”制造了正常的假象。资金的流向最终暴露了其本质:经过朱世杰本人、其母亲姜某娟、妻子曲某濛的账户多层流转,最终流向了赌博网站和债务偿还。
到了2021年9月,当徐某要求退出时,朱世杰以“银行卡冻结”为由进行拖延。两个月后,虚假的流水账目被揭穿,赌博耗尽的真相再也无法掩盖。2021年12月13日,朱世杰主动投案。
在一审中,朱世杰被判处有期徒刑十一年,但他以“金额认定有误”为由提起上诉。终审时,经过司法会计鉴定重新核对资金,扣除案发前后部分退赔(徐某40万、张某26万、尤某3.3万),最终确定诈骗金额为733.705万元。2025年7月29日,法院改判朱世杰十年十一个月有期徒刑,罚金十万,并责令其退赔三名被害人的剩余损失。
朱世杰案撕开的只是吉林银行内控溃堤的一角。早在2020年,该行辽源分行职员于某红就曾以相同“倒贷”话术诈骗16人1425万元,最终被判无期徒刑。
此后股东层面的动作便接踵而至,今年7月21日,主要股东之一吉林亚泰集团发布公告,宣布因“优化资产负债结构、补充流动资金”的经营需要,拟在吉林长春产权交易中心公开挂牌转让其直接持有的吉林银行共计3亿股股份(分1亿股和2亿股两个标的),挂牌底价合计不低于12.57亿元(即每股不低于4.19元)。此前亚泰集团直接持有7.04亿股(占比5.36%),并通过全资子公司亚泰医药集团间接持有2亿股(占比1.52%)。转让完成后,亚泰集团的总持股将降至6.04亿股,对应持股比例降至4.60%。
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