时间:2025-08-21 23:54 作者:淡月黯然
金华银行八项违规遭罚717.5万,11名中高层管理人员被追责,最新金华银行行长是谁
8月15日,一则行政处罚公告引起了市场的广泛关注。金华银行因违反账户管理、商户管理、反假货币业务管理规定,占压财政资金,违规采集提供信用信息,未履行客户身份识别义务及报送大额/可疑交易报告,与身份不明客户交易等八项违规行为,被处以717.5万元的罚款,并受到警告。同时,11名当时的中高层管理人员也因责任被追究,共被罚款29万元。这是金华银行自成立以来收到的最大一笔罚款,也是涉及追责人数最多的监管案例,这揭示了该行在内部控制和业务合规方面存在的严重问题。
根据处罚信息,金华银行违反账户管理规定、商户管理规定,反映出对开户审核、特约商户资质筛查等环节的疏漏;占压财政存款或资金,暴露资金调拨流程存在缺陷;违反信用信息采集、提供、查询规定,可能损害客户权益。
此外,该行未履行客户身份识别义务、未报送大额/可疑交易报告、与身份不明客户交易,三类反洗钱领域问题叠加,直接指向其风控体系形同虚设,为非法资金流动提供潜在通道。
此次处罚中,法律合规部、信息科技部等中后台部门负责人被集体追责。时任法律合规部总经理徐某华、副总经理宋某铨因同时涉及客户识别与可疑交易报告疏漏被罚4万元;信息科技部蒋某苗、吕某煌因系统监测功能缺陷导致大额交易未上报被罚3万元。这表明,该行合规责任在组织架构中层层失守,技术系统与制度执行存在双重漏洞。
进一步拆解数据,该行资产质量恶化趋势明显。截至2025年6月末,资产总额1216.34亿元,同比增长10.42%,但不良率攀升或暗示其通过放松风控标准维持规模增长。
截至2025年6月末,金华银行净利润同比增长4.92%,增速较2024年全年大幅放缓。这或许表明,其过去依赖规模扩张的模式已难以为继。在金融强监管时代,中小银行唯有将合规内化为核心竞争力,方能在风险与收益的平衡中行稳致远。
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